Банки влили в блокчейн более $100 млрд — индустрия переходит на новый уровень

Крупнейшие банки мира не просто проявили интерес к блокчейн-сектору, а активно вложились в него: за последние четыре года они инвестировали в технологии более $100 млрд. Исследование, подготовленное Ripple при участии CB Insights и британского Центра блокчейн-технологий, показало, что такие имена, как JPMorgan Chase, Goldman Sachs, Citigroup и японская SBI Group, стали основными игроками в этой инвестиционной гонке.
С 2020 по 2024 годы финансовые организации приняли участие в 345 инвестиционных раундах, нацеленных на развитие блокчейн-компаний. Основная часть сделок приходилась на стартапы в начальной стадии развития. Наиболее активно участвовали Citigroup и Goldman Sachs — каждая структура заключила по 18 сделок, тогда как JP Morgan и Mitsubishi UFJ профинансировали по 15 проектов.
Отдельного внимания заслуживают крупные инвестиции — речь о раундах с объёмом от $100 млн и выше. За четыре года таких случаев насчиталось 33, причём средства направлялись на развитие торговых платформ, кастодиальных решений, инструментов токенизации и платёжных систем. Среди ярких примеров — бразильский финтех-стартап CloudWalk, получивший более $750 млн инвестиций в двух раундах, включая участие Banco Itau. Немецкая платёжная платформа Solaris получила свыше $100 млн от SBI Group и в итоге перешла под её контроль.
Финансовые учреждения, входящие в список системно значимых (G-SIBs), то есть такие, чьё возможное банкротство способно вызвать глобальный кризис, совершили 106 инвестиций в блокчейн-проекты. Из них 14 — с объёмом превышающим $100 млн.
Интерес к сектору оказался по-настоящему международным. Наибольшее число сделок было зафиксировано в США и Японии, однако Сингапур, Великобритания и Франция также отметились активностью в этой сфере. В целом за период с 2020 по 2024 год в блокчейн-проекты по всему миру направили более $100 млрд — это более 10 000 сделок.
Дополнительным фактором, подтверждающим серьёзность отношения к сектору, стало исследование Ripple, в котором приняли участие 1 800 топ-менеджеров финансовых организаций. Почти 90% респондентов уверены: в течение ближайших трёх лет влияние блокчейна и цифровых активов на индустрию будет либо значительным, либо преобразующим.
Такую динамику поддерживают изменения в законодательной среде. В США принят закон GENIUS Act, направленный на регулирование работы со стейблкоинами и поддержку финансовых инноваций. В Евросоюзе в действие вступил регламент MiCA, обеспечивающий юридическую основу для работы с криптоактивами. Эти шаги формируют чёткие правила игры и снижают риски для участников рынка.
Растущий интерес к технологиям подогревается конкретной практикой. Согласно данным Citi, объёмы операций со стейблкоинами достигли $650–700 млрд в месяц только за первый квартал 2025 года. Всё больше банков стремится внедрить собственные цифровые активы, чтобы предложить клиентам стабильные и программируемые средства расчёта, не подверженные колебаниям курсов.
На горизонте — следующий масштабный этап развития. По оценке Boston Consulting Group совместно с Ripple, объём токенизированных активов может превысить $18 трлн к 2033 году при среднегодовом темпе роста более 50%. Речь идёт не только о цифровых валютах, но и о реальных активах, переведённых в токенизированную форму.
Сегодня крупные банки уже не наблюдают за трансформацией финансовой системы со стороны — они её формируют. Объёмы вложений, география сделок и глубина интеграции блокчейна в существующую инфраструктуру указывают на то, что переход к новым финансовым моделям уже в разгаре.